التمويل الأخضر
البنك الاهلى
| المنتج | التفاصيل | استخدامات الأموال (النفقات الرأسمالية مقابل النفقات التشغيلية) | العملاء/ نوع المشاريع | الشروط | الفائدة | الرابط |
| قروض القطاع الزراعي | تمويل الأنشطة الزراعية | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الشركات الصغيرة والمتوسطة المنتجة للمحاصيل الزراعية، مزارع الدواجن، مشاريع تربية الماشية (التربية والتسمين)، مشاريع زراعة وتحديث نظام الري, مشاريع الطاقة الشمسية، مراكز تجميع الألبان، الصوب الزراعية، وأنشطة زراعية أخرى. | أ- الشركات الصغيرة: الشركات القائمة بإيرادات من 250,000 جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري. الشركات الجديدة: رأس المال من 50,000 جنيه مصري إلى أقل من 3 ملايين جنيه مصري. ب- الشركات المتوسطة: الشركات القائمة بإيرادات: من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 200 مليون جنيه مصري. الشركات الجديدة: رأس المال من 3 ملايين جنيه مصري إلى أقل من 5 ملايين جنيه مصري. | بالنسبة للشركات الصغيرة: 5٪ وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري (المبيعات السنوية من 250,000 جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري). بالنسبة للشركات المتوسطة: 11% طبقاً لمبادرة مجلس الوزراء المصري | رابط |
| بناء الصوب الزراعية (البيوت الخضراء) | تمويل الصوبات الزراعية بحد أقصى 90٪ من تكاليف الاستثمار ودورة رأس المال العامل. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الخريجون الجدد وصغار المزارعين بما في ذلك الأفراد والمشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر | الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه في حالة عدم وجود قوائم مالية و3 ملايين جنيه إذا توفرت قوائم مالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| تعبئة وتغليف التمور | لا يوجد | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | مصانع تعبئة وتغليف وتجفيف التمور الصغيرة ومتناهية الصغر. | تمويل حتى 85% كحد أقصى من تكاليف الآلات والمعدات والرافعات والثلاجات. تمويل بحد أقصى 80% من دورة رأس المال العامل. تمويل حتى 70% من تكلفة مركبات النقل بحد أقصى | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية – برنامج تمويل الاقتصاد الأخضر (GEFF) | تمويل مشاريع كفاءة الطاقة والطاقة المتجددة. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | استثمارات كفاءة الطاقة والطاقة المتجددة الصغيرة. | المقترضون من القطاع الخاص من المشروعات الصغيرة والمتوسطة للاستثمارات في مجال الطاقة المستدامة وكفاءة استخدام الموارد. | لا يوجد | رابط |
| برنامج Eco-FEI – الاتحاد الأوروبي | يوفر الصندوق الدعم المالي لتطبيق تكنولوجيا الإنتاج الأنظف في قطاعات صناعية مختارة. وبمجرد تنفيذ الاستثمارات، يجب على الشركات سداد مبلغ القرض من مواردها الخاصة من خلال أقساط، إما شهرية أو ربع سنوية أو سنوية، في إطار زمني مدته 5 سنوات. تختلف مساهمة المؤسسات والقروض الممنوحة للمؤسسات حسب إجمالي الاستثمار الفردي. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الطاقة المتجددة، وكفاءة الطاقة والامتثال البيئي، والإنتاج الأنظف | معايير الأهلية العامة تشمل: أن يكون المتقدم عضواً في اتحاد الصناعات المصرية، ويضم أكثر من 15 عاملاً بدوام كامل، وأن يكون مشروعاً صناعياً، ومنشأة تابعة للقطاع الخاص، ولديها سجل تجاري أو صناعي، وتُظهر إمكانية للنمو. | معدل فائدة 3.5% سنويًا | رابط |
| برنامج التحكم في التلوث الصناعي (EPAP III) | يعد البرنامج المصري للحد من التلوث مبادرة رئيسية لوزارة البيئة لمساعدة الصناعة على تحسين الأداء والامتثال للوائح البيئية. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | تمويل مشاريع التحكم في التلوث والامتثال البيئي للشركات الصغيرة والمتوسطة. | يمكن للشركات المؤهلة تقديم طلب للحصول على قروض تصل قيمتها إلى 15 مليون يورو، مع 20% منحة إضافية إذا حققت الأهداف البيئية المتفق عليها. وهناك منحة منفصلة بقيمة 5 ملايين يورو متاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة. | لا يوجد | رابط |
| مشاريع التسمين بالتعاون مع شركة أرض الخير | تمويل يصل إلى 100% من تكلفة رؤوس الماشية والأعلاف. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | تقديم تسهيلات ائتمانية للمستفيدين من مشروع التسمين بالتعاون مع شركة أرض الخير | تمويل يصل إلى 100% من تكلفة رؤوس الماشية والأعلاف. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود قوائم مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر القوائم المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| مطاحن الأعلاف | تمويل يصل إلى 85% كحد أقصى من تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | مشاريع صناعة الأعلاف الجديدة والقائمة، متناهية الصغر والصغيرة. | تمويل بحد أقصى 85% من تكلفة شراء الآلات والمعدات والمواد الخام. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود قوائم مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر البيانات المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| برنامج التمويل المشترك (Finance in Common) | أطلقت الوكالة الفرنسية للتنمية في نوفمبر 2022 بالتعاون مع البنوك المصرية الثلاثة الكبرى؛أ: البنك الأهلي المصري، وبنك مصر، وبنك القاهرة. ويتضمن البرنامج خطوط ائتمان ومنحاً بإجمالي يتجاوز 153 مليون يورو، من بينها منحة بقيمة 13.25 مليون يورو مقدمة من الاتحاد الأوروبي. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | جميع القطاعات | لا يوجد | لا يوجد | رابط |
| مزارع الأسماك | تمويل بحد أقصى 85% من دورة رأس المال العامل للمزارع السمكية. | النفقات التشغيلية (OPEX) | أصحاب المزارع المائية القائمة والجديدة التي تعتمد على المياه المالحة فقط. | تمويل يصل إلى 85% كحد أقصى من دورة رأس المال العامل لمزارع المياه المفردة. تمويل بحد أقصى 60% من دورة رأس المال العامل لمزارع المياه المالحة. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود قوائم مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر القوائم المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| الصندوق الأخضر للنمو (GGF) | تمويل مشروعات كفاءة الطاقة ومشاريع الطاقة المتجددة | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | القطاعين الصناعي والزراعي | لا يوجد | لا يوجد | رابط |
| برنامج مشروعك (مشروعك) | يتعاون البنك الأهلي المصري مع وزارة التنمية المحلية لتوفير التمويل من خلال ممثلي البنك الأهلي المتواجدين في مختلف الوحدات المحلية على مستوى الجمهورية. الغرض من التمويل شراء الآلات والمعدات والتركيبات، وتمويل رأس المال العامل، وتمويل مشروعات الثروة الحيوانية، وتمويل أصحاب الأعمال وأصحاب المهن الحرة، وتمويل شراء السيارات. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الاقتصاد غير الرسمي | التمويل يبدأ من 25,000 جنيه مصري ويصل إلى 750,000 جنيه مصري مدة التمويل: حتى 5 سنوات. | لا يوجد | رابط |
| التمويل الأصغر | يتم دعم هذه المشروعات بشكل مباشر من خلال عقد مشروع "تمكين" للتمويل متناهي الصغر التابع لجهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر لتمويل المشروعات متناهية الصغر الجديدة والقائمة على مستوى الجمهورية. الغرض من التمويل شراء الآلات والمعدات الجديدة و/أو المستعملة أو المستوردة، وتمويل رأس المال العامل للمشروعات الجديدة والقائمة، وتمويل مشروعات الثروة الحيوانية، وتمويل تجهيزات المشروع وتشطيبه، إلى جانب تمويل رأس المال العامل و/أو المعدات، وتمويل المراكز الطبية والعيادات والصيدليات المملوكة للأطباء العاملين في القطاعين العام والخاص. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | الاقتصاد غير الرسمي | التمويل يبدأ من 25,000 جنيه مصري ويصل إلى 750,000 جنيه مصري مدة التمويل: حتى 5 سنوات. | لا يوجد | رابط |
| مراكز جمع الحليب | التمويل بحد أقصى 90% من قيمة المعدات والآلات والمواد الخام. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | مراكز تجميع الألبان القائمة والجديدة. | التمويل بحد أقصى 90% من المعدات والآلات والمواد الخام. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود بيانات مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر البيانات المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| مزارع الدواجن | تمويل مزارع التسمين (القائمة والجديدة) في مجال إنتاج الدواجن. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | مزارع الدواجن (المزارع القائمة والجديدة). | تمويل مزارع التسمين (القائمة والجديدة) في مجال إنتاج الدواجن بحد أقصى 85% من تكاليف الاستثمار ودورة رأس المال العامل. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود قوائم مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر البيانات المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| شراء وتغذية العجول لأغراض التسمين | تمويل يصل إلى 85% من تكاليف العجول والأعلاف (لأغراض التسمين) بحد أقصى 85% من تكاليف العجول والأعلاف (للتسمين) وفقًا للسجل الائتماني للعميل | النفقات التشغيلية (OPEX) | صغار المربين من الأفراد العاملين في تربية العجول، وأصحاب المشاريع الفردية القائمة والجديدة، والشركات الصغيرة والمتناهية الصغر. | تمويل ما يصل إلى 85% من تكاليف العجول والتغذية (للتسمين) وفقاً للسجل الائتماني للعميل. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود قوائم مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر القوائم المالية | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| شراء وتغذية الأبقار الحلوب لإنتاج الألبان | تمويل شراء وتغذية الأبقار الحلوب لإنتاج الألبان بنسبة تصل إلى 85% من التكاليف (للتسمين/إنتاج الألبان). | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | صغار المربين من الأفراد العاملين في تربية الأبقار الحلوب، وأصحاب المشاريع الفردية، والشركات الصغيرة والمتناهية الصغر. | تمويل شراء وتغذية الأبقار لإنتاج الحليب حتى 85% من التكاليف (للتسمين/إنتاج الألبان). الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود بيانات مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر البيانات المالية | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| وحدات معالجة الألبان الصغيرة (الجبن الأبيض) | تمويل بحد أقصى 85% من قيم المعدات والآلات والمواد الخام. | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | مشاريع معالجة الألبان القائمة والجديدة (الجبن الأبيض). | تمويل بحد أقصى 90% من المعدات والآلات والمواد الخام. الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود بيانات مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر القوائم المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| تحديث أنظمة الري وتطبيقات الطاقة الشمسية | تمويل يصل إلى 85٪ لأعمال تطوير واستبدال أنظمة الري بالغمر بأنظمة الري بالرش أو التنقيط، وإنشاء نظام ري بالرش أو التنقيط للأراضي الجديدة والمستصلحة بهدف بناء نظام ري حديث، بالإضافة إلى مضخات الري التي تعمل بالطاقة الشمسية. | النفقات الرأسمالية (CAPEX) | جميع المزارع التي تستخدم طرق الري التقليدية (الري بالغمر) أو لديها أراضٍ جديدة وترغب في بناء نظام ري، وصغار المزارعين بما في ذلك الأفراد والمشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر. | تمويل يصل إلى 85% كحد أقصى الحد الأقصى للتمويل: 2 مليون جنيه مصري في حالة عدم وجود بيانات مالية. 3 مليون جنيه مصري في حالة توافر القوائم المالية. | مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة بسعر فائدة 5% فقط | رابط |
| منظمة الأمم المتحدة للتنمية الصناعية (UNIDO) – برنامج SHIP | دعم الصناعات التي ستتحول من استخدام الوقود الأحفوري والكهرباء إلى الطاقة الشمسية لتسخين المياه وإنتاج البخار | النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية (CAPEX & OPEX) | القطاعات الصناعية، التجارية، السياحية، ومنتجي السخانات الشمسية | لا يوجد | لا يوجد | رابط |
